É um CFD (Contrato por Diferença) baseado numa criptomoeda específica. Os “”Contratos por Diferença”” (designados por CFDs) são produtos financeiros derivados em que o comprador e o vendedor liquidam a diferença de preço de um ativo entre o momento de compra e de venda. No caso dos CFDs de criptomoedas, os ativos subjacentes são criptomoedas. Para os traders, isto significa que podem utilizar um CFD de criptomoeda para especular no mercado cripto sem necessidade de lidar com o processo complexo de compra e posse efetiva de moedas digitais. Adicionalmente, os traders podem lucrar tanto em mercados em alta (bullish) como em baixa (bearish).

As criptomoedas são ativos digitais que os investidores podem deter, caracterizando-se pela sua presença na inovadora tecnologia de registo descentralizado, denominada blockchain, a qual impede a duplicação ou o gasto múltiplo dos mesmos ativos. Pela sua natureza volátil e potencial de valorização, moedas como o Bitcoin e o Ethereum tornaram-se particularmente atrativas para fins especulativos. Já os CFDs (Contratos por Diferença) sobre criptomoedas são instrumentos financeiros derivados que replicam o desempenho do ativo subjacente, sem implicar a sua posse direta. Nestes contratos, o investidor especula sobre a variação do preço da criptomoeda entre o momento de abertura e o preço final da posição, sendo apenas liquidada a diferença de valor. O trading de CFDs de criptomoedas permite aos investidores acesso ao mercado cripto sem terem de adquirir efetivamente os ativos digitais, evitando assim os desafios técnicos e de segurança associados à sua propriedade. Adicionalmente, estes produtos permitem recorrer à alavancagem, possibilitando a exposição a posições de maior dimensão face ao capital investido, o que amplifica tanto os potenciais lucros como as perdas.

Existem duas formas principais de aceder ao mercado de criptomoedas. A abordagem tradicional consiste em criar uma conta junto de uma corretora de criptomoedas, concluir o processo de verificação de identidade (KYC – Know Your Customer) e, em seguida, depositar moeda fiduciária (isto é, moeda tradicional emitida por um governo). Após esse passo, é possível comprar e vender as várias criptomoedas disponibilizadas pela plataforma. Para aumentar o nível de segurança, é geralmente recomendável armazenar os investimentos de longo prazo numa carteira offline (ou cold wallet). Este percurso tradicional implica que o investidor adquira conhecimentos sobre diversos aspetos técnicos relacionados com as criptomoedas, como a funcionalidade das carteiras digitais, as chaves privadas e públicas, e o mecanismo das transações em blockchain. Como alternativa, existe uma via frequentemente considerada mais simples: negociar CFDs sobre criptomoedas. Neste caso, basta abrir uma conta, depositar fundos e começar a negociar imediatamente, sem lidar com os processos técnicos associados à posse direta dos ativos digitais.

O day trading de criptomoedas consiste na compra e venda de criptoativos com o objetivo de os manter em carteiras por um curto período de tempo, de forma a tirar partido dos movimentos rápidos de preço. Esta estratégia pode ser executada através de uma corretora de trading spot de criptomoedas ou por intermédio de CFDs sobre criptomoedas.

O trading de criptomoedas com margem ocorre quando o investidor assume uma posição no mercado cripto utilizando alavancagem. Isto significa que o valor da posição detida excede o capital inicialmente investido, sendo o montante adicional habitualmente financiado por um intermediário, como uma corretora. Por exemplo, se uma criptomoeda estiver a ser negociada a $100 e subir para $110, o lucro numa posição sem alavancagem seria de $10. No entanto, se o investidor estiver a negociar com alavancagem de 20:1, poderá controlar uma posição de $2.000 com apenas $100 de capital próprio. Neste caso, a valorização de 10% representaria um lucro de $200, mantendo o mesmo risco inicial de $100. É fundamental reconhecer que, embora a alavancagem aumente o potencial de lucro, também amplifica proporcionalmente o risco de perda.