ทำความเข้าใจพลัง ความเสี่ยง และความรับผิดชอบที่อยู่เบื้องหลังกลยุทธ์การเทรดยอดนิยมนี้

แล้วเลเวอเรจคืออะไรกันแน่?

ในความหมายพื้นฐานที่สุด เลเวอเรจ หมายถึงการใช้เงินที่ยืมมาเพื่อเพิ่มขนาดของการเทรด ช่วยให้คุณสามารถควบคุมการลงทุนที่ใหญ่กว่าจำนวนเงินสดของคุณเอง

ลองจินตนาการว่าคุณมี $1,000 ในบัญชีเทรด แทนที่จะเปิดดีลมูลค่า $1,000 คุณ “ยืม” การเปิดรับเพิ่มเติมจากโบรกเกอร์ของคุณเพื่อเปิดดีลมูลค่า $5,000 หรือแม้แต่ $10,000 ได้ ใช่แล้ว คุณสามารถยืมได้! นี่คือสิ่งที่เรียกว่าเลเวอเรจ 5 ต่อ 1 (5:1) หรือ 10 ต่อ 1 (10:1) ซึ่งเพิ่มอำนาจการซื้อของคุณ

แต่อย่าลืม – คุณไม่ได้ยืมเงินจริง ๆ ใช่ไหม? ไม่เชิง

คุณไม่ได้รับเงินกู้ที่ฝากเข้าบัญชีของคุณ สิ่งที่เกิดขึ้นคือโบรกเกอร์อนุญาตให้คุณควบคุมตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้น โดยใช้เงิน $1,000 ของคุณเป็นมาร์จิ้น (เงินประกัน) หากตลาดเคลื่อนไหวไปในทิศทางที่คุณคาดหวัง คุณจะได้กำไรจากตำแหน่งเต็มจำนวน หากเคลื่อนไหวตรงกันข้าม คุณจะขาดทุนจากเงิน $1,000 และหากขาดทุนสะสมเร็วเกินไป โบรกเกอร์อาจปิดดีลของคุณหรือส่งคำเตือนมาร์จิ้นให้เติมเงิน

นี่คือจุดที่น่าสนใจ: สมมุติว่าตลาดขึ้นเพียง 1% บนดีล $10,000 นั่นคือกำไร $100 หรือผลตอบแทน 10% จากเงิน $1,000 เดิมของคุณ แต่ถ้าตลาดตกลง 1% คุณก็ขาดทุน $100 เช่นกัน เลเวอเรจเพิ่มการเปิดรับของคุณ – ดังนั้นทุกอย่าง รวมถึงความเสี่ยง ก็จะถูกขยายออกไปด้วย นี่คือเหตุผลที่นักเทรดมืออาชีพไม่มองว่าเป็นเงินฟรี แต่มองว่าเป็นเครื่องมืออันทรงพลังที่ต้องใช้ด้วยความระมัดระวัง

เลเวอเรจถูกใช้ที่ไหนบ้าง?

เลเวอเรจปรากฏในสินทรัพย์หลากหลายประเภท แต่มีขีดจำกัดที่แตกต่างกัน

• นักเทรด ฟอเร็กซ์ มักใช้เลเวอเรจ 20:1 หรือแม้แต่ 30:1 (ในพื้นที่ที่มีการกำกับดูแล) เนื่องจากตลาดฟอเร็กซ์มีสภาพคล่องสูงและความผันผวนต่ำ การใช้เลเวอเรจสูงจึงเป็นเรื่องปกติ
• การเทรด หุ้น โดยทั่วไปมีเลเวอเรจต่ำกว่าฟอเร็กซ์ — ประมาณ 2:1 เนื่องจากความผันผวนและข้อบังคับเข้มงวด
• แพลตฟอร์ม คริปโต อาจเสนอเลเวอเรจสูงถึง 100:1 แต่มีความเสี่ยงสูงมากและมักใช้โดยนักเก็งกำไรระยะสั้น

โบรกเกอร์และหน่วยงานกำกับดูแลตระหนักถึงความเสี่ยงของเลเวอเรจ จึงกำหนดขีดจำกัดสูงสุดเพื่อควบคุมและรักษาความปลอดภัย

มาร์จิ้น คำเตือนมาร์จิ้น และต้นทุนที่แท้จริง

การเปิดดีลแบบเลเวอเรจต้องมีการฝากเงินประกัน (มาร์จิ้น) เพื่อใช้เป็นกันชน หากตลาดเคลื่อนไหวตรงกันข้าม โบรกเกอร์อาจส่งคำเตือนมาร์จิ้นให้คุณเติมเงิน มิฉะนั้นดีลจะถูกปิดอัตโนมัติ

สิ่งนี้สามารถเกิดขึ้นได้อย่างรวดเร็ว ในตลาดที่ผันผวน การเคลื่อนไหวเล็กน้อยอาจทำให้คุณสูญเสียมาร์จิ้นได้ทันที หากคุณใช้เลเวอเรจมากเกินไป คุณอาจไม่มีเวลาปรับตัว

นี่คือจุดที่นักเทรดมือใหม่มักพลาด พวกเขาเห็นศักยภาพในการทำกำไร ละเลยความเสี่ยง และจบลงด้วยการขาดทุนสะสม นี่ไม่ใช่กลยุทธ์ แต่มันคือการพนันในรูปแบบที่ซับซ้อนขึ้น และเมื่อเสพติดแล้ว คุณจะหยุดไม่ได้

ตัวอย่างจากโลกจริง – และเหตุผลที่สำคัญ

สมมุติว่าคุณเปิดดีลในหุ้น Tesla (TSLA) โดยใช้เลเวอเรจ 20:1 จากเงินทุน $1,000 คุณจะมีการเปิดรับ $20,000 ในหุ้น Tesla

• Tesla ขึ้น 3% → คุณได้กำไร $600 หรือ 60% ของเงินทุน $1,000
• Tesla ลง 3% → คุณขาดทุน $600 เท่ากับขาดทุน 60% ในครั้งเดียว

คณิตศาสตร์เหมือนเดิม แต่ความรู้สึกไม่เหมือนกัน เมื่อการเคลื่อนไหวเล็กน้อยสร้างผลลัพธ์ใหญ่ มันยากที่จะคิดอย่างมีเหตุผล นักเทรดมักตื่นตระหนก ตัดสินใจผิด หรือเทรดหนักขึ้น – ซึ่งทำให้สถานการณ์แย่ลง

นี่คือเหตุผลที่ผู้เชี่ยวชาญแนะนำว่า: ใช้เลเวอเรจน้อยกว่าที่ระบบให้สูงสุด แค่เพราะคุณสามารถใช้ 30:1 ได้ ไม่ได้แปลว่าคุณควรทำ

แล้วเท่าไหร่ถึงจะมากเกินไป?

ไม่มีตัวเลขที่ตายตัว นักเทรดบางคนสบายใจกับ 5:1 แต่ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่แนะนำให้เริ่มต่ำ – อย่าง 2:1 หรือ 3:1 โดยเฉพาะถ้าคุณยังใหม่หรือเทรดในตลาดที่ไม่คุ้นเคย

เคล็ดลับการใช้เลเวอเรจอย่างชาญฉลาด

• รู้จักสินค้าที่คุณเทรด: ฟอเร็กซ์ คริปโต หุ้น – แต่ละตลาดมีพฤติกรรมต่างกัน
• ใช้คำสั่งหยุดขาดทุน: อย่าอาศัยโชค ควรกำหนดจุดออก
• เริ่มต้นเล็ก ๆ: สร้างความมั่นใจก่อนขยายขนาด
• หลีกเลี่ยงการเทรดแบบ “ทุ่มหมดตัว”: กระจายความเสี่ยง
• ควบคุมอารมณ์: เลเวอเรจทำให้ชัยชนะน่าตื่นเต้น – และความพ่ายแพ้เจ็บปวด

ข้อคิดสุดท้าย: เครื่องมือ ไม่ใช่ตั๋ว

เลเวอเรจเป็นเครื่องมือที่ทรงพลัง – แต่ไม่ใช่ตั๋วเข้าสู่กำไร ใช้อย่างรับผิดชอบ มันจะเสริมกลยุทธ์ของคุณ ใช้แบบขาดวินัย อาจล้างบัญชีของคุณได้

นักเทรดที่ฉลาดไม่ได้มุ่งหวังใช้เลเวอเรจให้มากที่สุด แต่พยายามควบคุมมัน แม้จะดูเหมือนเป็นทางลัด – แต่ก็ไม่ใช่สิ่งที่ได้มาฟรีในโลกของการเทรด