Hướng dẫn giao dịch hợp đồng cho người mới bắt đầu
Nếu bạn từng nhìn vào thị trường và nghĩ, “Phải có cách giao dịch thông minh hơn mà không cần mua tài sản thực,” thì bạn không đơn độc. Đó chính là lúc CFD, hay Hợp đồng Chênh lệch, xuất hiện. Các công cụ này cho phép nhà giao dịch đầu cơ vào biến động giá bất kể tài sản tăng hay giảm mà không cần sở hữu tài sản đó. Nghe có vẻ lạ, nhưng thực ra khá dễ hiểu. Phần giải thích dưới đây sử dụng ngôn ngữ đơn giản để giúp bạn hiểu quy trình này.
CFD thực sự là gì?
Hợp đồng Chênh lệch (CFD) hoạt động như một công cụ dự đoán cho phép bạn đặt cược vào hướng đi của giá thị trường — lên hoặc xuống. Hệ thống sử dụng giá thị trường thực và cho phép người dùng đưa ra quyết định có cơ sở. Giả sử bạn nghĩ giá dầu sẽ tăng. Bạn không cần mua thùng dầu – bạn chỉ cần mở một CFD phản ánh quan điểm đó. Nếu giá dầu tăng, bạn có lợi nhuận. Nếu giảm, bạn bị lỗ. Đơn giản vậy thôi.
CFD là hợp đồng giữa bạn và nhà môi giới. Bạn đồng ý trao đổi phần chênh lệch giá của tài sản từ lúc mở giao dịch đến khi đóng. CFD cung cấp quyền truy cập vào nhiều thị trường – tiền tệ, cổ phiếu, hàng hóa, chỉ số và cả tiền điện tử.
CFD hoạt động như thế nào?
Giả sử vàng có giá $3.300/ounce và bạn nghĩ giá sẽ tăng. Bạn mở CFD để 'mua' vàng. Nếu giá tăng lên $3.350, bạn đóng giao dịch và thu lợi nhuận $50 mỗi đơn vị. Nhưng nếu giá giảm xuống $3.250, bạn sẽ mất $50 từ tài khoản của mình.
Bạn không sở hữu vàng, nhưng bạn đã giao dịch phần chênh lệch giá. Đó là toàn bộ ý tưởng của CFD.
CFD còn cho phép điều mà đầu tư truyền thống không có – kiếm lợi nhuận khi giá giảm. Nếu bạn nghĩ vàng sẽ giảm, bạn có thể mở CFD để 'bán'. Khi giá giảm, bạn có lãi.
Và đây là điểm đặc biệt: CFD sử dụng đòn bẩy. Tức là bạn chỉ cần đặt một khoản ký quỹ nhỏ (gọi là margin) để kiểm soát một vị thế lớn hơn nhiều. Nó giống như đặt phòng khách sạn chỉ với một khoản đặt cọc – bạn đã đặt chỗ mà chưa cần thanh toán toàn bộ.
Tại sao mọi người sử dụng CFD?
Vì chúng linh hoạt. Với CFD, nhà giao dịch có thể tiếp cận thị trường toàn cầu với số tiền nhỏ ban đầu. Bạn có thể mua, bán, dùng đòn bẩy và giao dịch mọi thứ từ chỉ số S&P 500 đến hợp đồng tương lai cà phê – tất cả chỉ với một tài khoản.
Hãy phân tích đơn giản:
- Muốn giao dịch cổ phiếu Apple mà không cần mua cổ phiếu? CFD.
- Nghĩ rằng giá dầu sẽ lao dốc? Bán khống qua CFD.
- Chỉ có $500 nhưng muốn kiểm soát vị thế trị giá $5.000? Dùng đòn bẩy qua CFD.
Không ngạc nhiên khi các nhà giao dịch năng động yêu thích chúng – nhanh chóng, nhạy bén và phủ khắp thị trường.
Nhưng còn rủi ro thì sao?
Thành thật mà nói: CFD rất mạnh mẽ, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro lớn. Chính đòn bẩy có thể giúp bạn tăng lợi nhuận cũng có thể khiến bạn thua lỗ nhiều hơn.
- Nếu thị trường đi ngược với bạn, bạn có thể mất nhiều hơn số tiền ký quỹ ban đầu.
- Vì mở giao dịch rất dễ, bạn có thể dễ dàng giao dịch quá mức.
- Biến động cao có thể khiến vị thế của bạn bị đóng nhanh chóng nếu không cẩn thận.
Bạn cũng không sở hữu tài sản thực, nên sẽ không nhận được cổ tức, không có quyền cổ đông – chỉ có tiếp xúc với biến động giá mà thôi.
Vì vậy, quản lý rủi ro là yếu tố then chốt. Một trong những công cụ quan trọng nhất là lệnh dừng lỗ (stop-loss) – giống như một tấm lưới an toàn cho giao dịch. Khi bạn đặt stop-loss, bạn đang yêu cầu nền tảng tự động đóng vị thế nếu giá đi ngược với bạn vượt quá một mức nhất định. Điều này giúp giới hạn mức lỗ cho mỗi giao dịch. Ví dụ, nếu bạn mua vàng ở $3.300 và không muốn mất quá $30, bạn có thể đặt stop-loss ở $3.270. Nếu giá giảm xuống mức đó, giao dịch sẽ tự động đóng – không cần hoảng loạn hay dán mắt vào màn hình cả ngày.
Bên cạnh đó, hãy tính toán khối lượng giao dịch hợp lý, và đừng đặt cược tất cả vào một vị thế. Giao dịch CFD thông minh là về chiến lược, không phải may rủi – và điều đó nghĩa là bạn cần bảo vệ rủi ro không kém gì việc tìm kiếm lợi nhuận.
Bạn có nên thử giao dịch CFD?
Nếu bạn tò mò về giao dịch nhưng không muốn mua tài sản vật lý ngay lập tức, CFD là nơi bắt đầu tuyệt vời. Chúng cung cấp sự linh hoạt, truy cập nhanh vào thị trường toàn cầu, và khả năng giao dịch hai chiều của giá.
Hãy bắt đầu nhỏ. Tìm hiểu kỹ. Thực hành với tài khoản demo. Và quan trọng nhất – hãy coi mỗi giao dịch như một quyết định kinh doanh, không phải sự may rủi.
CFD có thể mở ra cánh cửa cho cách giao dịch thông minh và chiến lược hơn – miễn là bạn bước vào với con mắt mở rộng và đầy tỉnh táo.